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如何维护香港银行账户避免账户被关!

更新日期:2019-4-11 18:48:42     来源:www.3737580.com     浏览次数:50次

由于受到国外银行,国内银行及外管反洗钱监控力度影响,银行对银行账户交易资金流向监管也愈加严格。据悉截止2018年12月底香港各大银行关闭10,000多个银行账户、银行账户如果有问题,银行会通过电邮或者邮寄形式发出通知,并不会以电话形式,请留意开户时在银行预留的电邮email,收到信息实时回复!与此同时,可以联系秘书公司协助办理!或者提供银行要求提供的资料。正确维护香港银行账户的方式:

 

1、离岸账户不要长期不使用
离岸账户长时间不使用,开设了账户却搁置着不用或很少用过,有很大的几率会被注销。账户从不发生或很少发生业务,也很容易被清理。

 

2、尽量不要与高风险国家有交易
尽量不要和被制裁的国家,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。

 

3、正常贸易并保持与银行的联系
这一点体现在国内有关联的公司是最好,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

 

4、尽量减少或不与个人交易
以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严,与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。

 

5、避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项
最重要的一点是,不要参与洗钱类交易!如果你的离岸账户是用来转移外汇、洗钱之类的,那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大,正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意,那就是账户帮别人转账,包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,非常不建议你这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。

 

实际上,国家还是鼓励正常的贸易和交易的,只要是正常贸易也避免了以上几种情况,基本不会有被封户的危险。如今离岸账户的管控越来越严格,CRS金融账户信息的交换,所有这些政策都是为了防止资本外流和洗钱,也就是大金额的;其次才是离岸账户的逃避税问题。

 

同时应注意查收银行信件、信函或传真,收到后及时回复;按时办理年检续期及税务审计,并保存好财务报表,以备银行查询;(共同申报标准CRS影响下银行需香港公事提供财务报表,并按照 财务报表做客户细分,将没在香港申报税务企业,资料上报并做信用评估);

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